主题: 什么是洗钱

  • 热心市民小汪
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  • 发表于:2018/11/27 10:08:21
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什么是洗钱



1、“洗钱”一词的由来

精明的商人用化学制剂清洗金属铸币污渍,以防止被拒收。

2. 现代意义的洗钱

隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,通过各种手段使其在形式上合法化的行为。

3. 洗钱的基本内涵:

(1)洗钱是在已经实施犯罪行为并获得的赃款的前提下所从事的不法行为。

(2)一般情况下,洗钱明知是犯罪所得赃款而清洗,“明知”即包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款。

(3)转移或者转换犯罪所得赃款,可能由获得犯罪赃款的本人实施,也可能由获得犯罪赃款的犯罪分子委托他人或单位实施。

(4)通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款。

(5)企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法。

4.洗钱的危害

客观上为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长了更严重和更大规模的违法犯罪活动,危害国家安全稳定。

5. 洗钱的典型、完整过程

(1)放置阶段。将犯罪所得(现金)转换成便于控制和不易被怀疑的形式。比如存入金融机构。

(2)离析阶段。通过复杂的金融交易,隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质、受益方。

(3)融合阶段。将清洗后的赃款以化整为零的方式存入与犯罪行为无明显联系的组织或个人账户中。

6. 保险业与洗钱有关行为

国家公职人员、行政企事业单位工人、军人等低收入群体趸缴大额大量相同财产险的保费,达到将贪污或职务犯罪所得隐瞒资金来源的目的。

投保标的价值与低收入群体的投保人财务状况不符,可能是发现贪污或职务犯罪的线索。

坚持用现金投保或退保,不计损失的申请退保,要求退保后转入第三人的账户,达到掩饰隐瞒的目的。

第三人代缴趸缴保费,领取理赔金委托他人带领或要求转入第三人账户,达到掩饰隐瞒的目的。

 

什么是洗钱罪



1、《中华人民共和国刑法

第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金帐户的

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

 

(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的

(四)协助将资金汇往境外的

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

 

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

2、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2009〕15号)

第一条 刑法第一百九十一条,应当结合被告人的认知能力,接触他人犯罪所得及其收益的情况,犯罪所得及其收益的种类、数额,犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。

具有下列情形之一的,可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益,但有证据证明确实不知道的除外:

(一)知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的;

(二)没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的;

(三)没有正当理由,以明显低于市场的价格收购财物的;

(四)没有正当理由,协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的;

(五)没有正当理由,协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的;

(六)协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的;

(七)其他可以认定行为人明知的情形。

被告人将刑法第一百九十一条规定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为刑法第一百九十一条规定的上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的,不影响刑法第一百九十一条规定的“明知”的认定。
  • 奥利奥╮
  • 发表于:2018/11/27 16:14:35
  1. 沙发
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  • 渣中王?
  • 发表于:2018/11/27 17:06:57
  1. 板凳
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鼓掌!!!好帖!!!
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  • 爱情就是难题
  • 发表于:2018/11/27 17:06:57
  1. 3楼
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鼓掌!!!
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  • 人参和醋不相逢
  • 发表于:2018/11/27 20:15:34
  1. 4楼
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